黨的二十大報告對中國未來的現代化建設與綠色轉型進行了全面的系統性論述，提出要“完善支持綠色發展的財稅、金融、投資、價格政策和標準體系，發展綠色低碳產業，健全資源環境要素市場化配置體系”。

綠色發展是大勢所趨，綠色金融大有可為。在助力綠色發展的道路上，金融業勇擔社會責任，邁出了守護“綠水青山”的堅定步伐。

面對加快發展方式綠色轉型的歷史性使命，當前，我國綠色金融發展取得了哪些成效？又存在哪些困難？各類金融機構應該如何為綠色發展注入持久動力？

近日，《金融時報》記者與中央財經大學綠色金融國際研究院理事長史建平教授展開對話，共同探討我國綠色金融發展的現狀與前景。

面對經濟社會發展綠色轉型的歷史性使命，積極助力綠色發展已經成為金融業的必然選擇。近年來，各類金融機構為推進綠色發展、實現“雙碳”目標做出了哪些貢獻？

史建平：從頂層設計思路來看，在黨的二十大關于“降碳、減污、擴綠、增長”四目標協同推進的綠色發展指引下，綠色金融發展主線已進一步明晰。此前，人民銀行已明確了“三大功能”“五大支柱”的綠色金融基本內涵；同時，通過碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用專項再貸款等引導銀行為具有顯著碳減排效益的項目提供低成本融資。

2022年6月1日，銀保監會發布的《銀行業保險業綠色金融指引》正式施行，推動構建有利于銀行保險金融機構發展綠色金融的監管環境，進一步增強銀行保險金融機構踐行綠色金融的主動性、約束力。今年1月底，人民銀行印發通知，延續實施碳減排支持工具等三項貨幣政策工具，將部分地方法人金融機構和外資金融機構納入碳減排支持工具的金融機構范圍，金融機構對綠色發展等領域支持力度將進一步加大。

從市場發展角度來看，金融機構作為提供金融服務的行業主體，近年來持續以構建多層次、多渠道的綠色金融服務體系為抓手，推進綠色金融服務，取得了積極成效。當前，我國已初步形成綠色貸款、綠色債券、綠色保險、綠色基金、綠色信托等多樣化綠色金融產品和市場體系。

具體來看，我國綠色信貸領域持續表現優異。人民銀行數據顯示，2022年末，我國本外幣綠色貸款余額達22.03萬億元，同比增長38.5%。綠色債券市場在發行數量上不斷實現突破，據中央財經大學綠色金融國際研究院統計，截至2022年底，中國境內綠色債券新增發行規模為8746.58億元，發行數量為521只，碳中和債、藍色債券、綠色鄉村振興債券、綠色熊貓債券、可持續發展掛鉤債等創新產品的穩定發行也為綠色債券市場持續注入新活力。

從綠色金融產品與服務創新角度來看，近期，支持生物多樣性保護、藍色金融發展以及對個人碳賬戶探索成為金融機構的關注重點。

生物多樣性保護方面，2022年11月，中國銀行通過巴黎分行成功發行全球金融機構首筆以美元計價的生物多樣性主題綠色債券，募集資金對應珍貴植物保護、自然景觀生態修復等多個具有生物多樣性保護效益的項目。藍色金融方面，興業銀行青島分行立足“藍綠融合”，面向海洋十大產業搭建起藍色債券、供應鏈融資、海域使用權抵押貸等十大產品體系，促進海洋經濟的可持續發展。碳賬戶方面，建設銀行、中信銀行等多家銀行紛紛推出碳賬戶方案，從綠色消費端發力，不僅有利于未來擴大碳賬戶覆蓋面，還將有助于系統推進個人消費行為向綠色低碳方向轉變。

推動完善綠色金融體系是一個系統性、全面性工程。當前，金融機構在履行國家綠色金融發展戰略的過程中還存在哪些問題和不足？

史建平：當前我國綠色金融體系雖然日趨完善，但為實現“雙碳”目標，金融機構仍需克服以下難點：

一是仍需充分發揮市場機制作用，撬動社會資本助力“雙碳”目標。實現碳中和需要大量的綠色低碳投資，而當下我國的綠色投融資仍存在巨大資金缺口。因此，引導更多的公共和私人資本投資綠色低碳領域仍是迫在眉睫的問題。

二是綠色金融創新產品應用范圍亟待擴大，應持續推進產品創新以發揮其在支持碳中和方面的作用。當前，我國金融機構仍需提升環境權益抵質押貸款、綠色市政債、綠色融資擔保基金、綠色建筑保險等創新產品的應用范圍和場景，并在ESG相關產品創新實踐方面提升空間。

三是綠色金融與氣候環境相關專業人才存在較大缺口。隨著綠色金融業務涉及領域愈加廣泛，從整體市場需求來看，綠色金融發展所需的專業人才供給和專業技術支撐仍然不足。

主持人：金融機構應該如何探索綠色金融發展新路徑，進一步提升綠色金融服務能力？

史建平：首先，金融機構需從戰略高度布局“1+N”的綠色金融發展思路。“1”即代表將發展綠色金融納入機構戰略；“N”即代表從組織管理、制度建設、能力培養、投融資流程、內控管理與信息披露等幾大維度分別構建支持戰略落地的實施路徑。金融機構需根據《銀行業保險業綠色金融指引》，制定綠色金融目標及相關執行流程和機制、建立綠色金融專業部門并充分授權、設置專崗并在績效考核中充分體現綠色金融實施情況，根據國家綠色低碳發展規劃完善、細化投資政策。

其次，要將環境、社會、治理（ESG）風險管理的能力建設放在突出位置。金融機構應將ESG的識別和管理融入綠色金融活動的全流程，實現投前風險識別與分類，投中差異分配與管理，投后動態監控與追責。積極運用大數據、區塊鏈、人工智能等技術手段，實現ESG識別與管理能力的提升，有效提升綠色金融管理服務水平與效率。

此外，推動構建有利于金融機構發展綠色金融的監管環境。金融機構自身需重視強化金融與各個部門的溝通協作，建立健全信息共享機制，為銀行保險機構等開展綠色金融活動提供便利。同時，應將綠色金融實施效果作為金融機構監管評級、機構準入、業務準入、高管人員履職情況的重要參考，建立激勵綠色金融發展的外部環境。

最后，要加強綠色金融以及“雙碳”人才隊伍建設。金融機構對從業者及利益相關人員開展綠色金融相關專業知識的培訓，重視鼓勵技術援助與知識共享，提高其對于氣候風險的識別與分析能力，培養并儲備綠色發展領域的專業人才。